M. Georges

M. GEORGES âgé de 65 ans est veuf avec 3 enfants. Son patrimoine est estimé à 6 Millions de francs dont la moitié est consacrée à l'immobilier et l'autre moitié à des liquidités. En cas de décès, chacun de ses enfants devrait acquitter des droits de succession à concurrence de 308 750 francs hors frais annexe.

Afin de transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions, M. GEORGES souscrit un contrat d'assurance vie sur lequel il verse la somme de 1 800 000 francs désignant chacun de ses enfants bénéficiaire pour un tiers chacun. Désormais les droits de succession de ses enfants ne seront plus que de 194 750 francs chacun soit une économie de 114 000 F x 3 = 342 000 francs.

Et vous-même, savez-vous dans quelles conditions sera transmis votre patrimoine ?

 Votre Patrimoine 

Le travail d'une vie peut se trouver compromis pour une mauvaise gestion ou une absence de précaution. Déterminer la fiscalité applicable à son patrimoine et parer aux éventualités permet de protéger son conjoint et d'assurer à ses héritiers une transmission dans les meilleures conditions.

La personne

Vous souhaitez dynamiser votre épargne, transmettre votre patrimoine à vos héritiers dans les meilleures conditions ou garantir une sécurité à votre conjoint


Le professionnel indépendant

Vous souhaitez optimiser et diversifier la gestion de votre patrimoine, diminuer les droits de succession pour vos ayants droits


L'entreprise

Vous souhaitez provisionner les engagements sociaux de votre entreprise, garantir celle-ci en cas de disparition du dirigeant


Des moyens existent afin de sécuriser et d'optimiser votre patrimoine

Multisupports Assurance-vie
Epargne garantie Fonds en francs
Indemnité de fin de carrière et/ou de licenciement
Garantie "Homme-clé"
Contrats "Vie entière" pour la préservation et la transmission de votre patrimoine
Garantie dépendance
   
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